Примета времени: банковские карты блокируются по подозрению на «спекуляции»

Банки начали на практике применять указание ЦБ, предписывающее ограничивать или блокировать карты россиян, которых можно заподозрить в спекулятивных закупках товаров с целью перепродажи. Поскольку ограничения ритейлеров по покупке дефицитных товаров часто выливаются в продажу таких товаров несколькими чеками, в черный список может попасть почти любой человек, закупающийся впрок, сообщает «Коммерсант».

-

В письме ЦБ банкам от 16 марта регулятор требует от кредитных организаций обращать повышенное внимание на операции, связанные с «нестандартным поведением» клиента, аномалии в трансакционной активности, изменение характера потребительских расходов и расходов инвестиционного характера, которые «ассоциируются с текущей экономической ситуацией». «Например, нехарактерный для частного потребителя рост объемов и однотипность операций, связанных с приобретением товаров, что может свидетельствовать о приобретении товаров для последующей перепродажи», — говорится в письме.

Между тем продавцы на местах в торговых точках зачастую обходят ограничения, отпуская нужное количество товара в одни руки, пробивая его разными чеками. Например, 10 кг сахара в пять чеков по 2 кг каждый. Таким образом, возникают пять чеков на одинаковую сумму из одной торговой точки в короткий промежуток времени. Если оплатить такую покупку картой, есть риск попасть под блокировку.

В письме ЦБ нет четких критериев «спекулятивных операций», поэтому банки сами определяют, кого и по каким правилам относить к приобретающим излишний товар для перепродажи и к кому принимать антиотмывочные меры, вплоть до полного отказа в проведении операции и отключения дистанционного банковского обслуживания.

Что случилось:

• 21 февраля 2022 года президент РФ Владимир Путин подписал указы о признании независимости самопровозглашенных Донецкой и Луганской народных республик (ДНР и ЛНР), а уже 24 февраля выступил с экстренным обращением к россиянам и объявил о специальной военной операции в Донбассе. В своем выступлении он заявил, что «обстоятельства требуют от России решительных действий», и подчеркнул, что «Россия не допустит появления у Украины ядерного оружия».

• В ответ на действия России страны Запада (США, Канада, Евросоюз, Великобритания, Япония) объявили о новых, более жестких, санкциях против РФ, в том числе финансово-экономического характера. Под санкции, в частности, попали российские банки, а для ряда госкомпаний были затруднены возможности привлечения иностранного капитала.

• Позже страны ЕС и США договорились отключить попавшие под санкции банки РФ от международной системы межбанковских транзакций и обмена информацией SWIFT. Кроме того, было решено заморозить активы Банка России, что создаст сложности для использования им международных резервов. Страны Евросоюза также обязались принять меры по ограничению продажи гражданства — так называемых «золотых паспортов», которые позволяют богатым россиянам, связанным с российским правительством, становиться гражданами государств ЕС и получать доступ к их финансовым системам.

Подробности о Спецоперации:

В частности:

• Спецоперация: торжество «ночного государства»
• Спецоперативное нельзя: фейковать про армию и просить о санкциях
• Реанимация в ходе Спецоперации: как бы спасти экономику?
• Спецоперация: банкиры предупреждали власть о нехорошем
• Спецоперативная свобода слова: как будем «говорить без фейков»?
• Мы приобрели Спецоперацию. Но ведь и потеряли кое-что…

Санкционные битвы становятся затяжными

ЕС принял 18-й пакет санкций против России, и в этот раз их поддержали даже ранее сомневающиеся страны, такие как Словакия. Братислава долгое время не соглашалась, опасаясь последствий отказа от российского газа, но гарантии Еврокомиссии убедили ее присоединиться.

Совет диетолога: что поесть «для зрения»?

Яйца могут оказаться эффективнее моркови в вопросах здоровья глаз. Такой неожиданный вывод озвучила диетолог Эмма Дербишир.

Лихорадка чикунгунья: уже бояться — или пронесет?

В китайской провинции Гуандун зарегистрирована вспышка лихорадки чикунгунья — за последний месяц в городе Фошань выявлено свыше 7 тыс. заболевших.

Какая диета для здоровья самая вредная?

Резкие диеты с жесткими ограничениями могут нанести серьезный вред здоровью, даже если помогают быстро сбросить вес, предупредила доктор медицинских наук Анна Марченко.

Что за камень за пазухой у Трампа?

Дело идет к тому, что США откажутся от санкций против покупателей российской нефти если те будут помогать Украине.