Здравствуй, 2022-й: переводы между «физиками» попадут под колпак ЦБ

Банк России с 2022 года будет запрашивать у финансовых организаций сведения по денежным переводам между физическими лицами, включая личную информацию отправителей и получателей, передает РБК со ссылкой на осведомленные источники на платежном рынке.

-

По информациям источников, кредитные организации получили от ЦБ новую форму отчетности о денежных переводах между физическими лицами. По словам представителя регулятора, такие меры принимаются для оптимизации представления данных банками и получения информации о платежных услугах. Данные планируется использовать «для анализа рынка».

Как отмечает агентство, в отчет будут включаться входящие и исходящие переводы денежных средств между физлицами, которые проводятся с карты на карту, со счета на счет, с электронного кошелька на электронный кошелек, с карты на кошелек и обратно, а также переводы физического лица между собственными счетами в рамках одной кредитной организации и переводы через системы денежных переводов, например, Western Union, CONTACT.

• По словам собеседников агентства, данные о денежных переводах нужны Центробанку «для борьбы с нелегальными онлайн-казино, криптообменниками и бизнесом, принимающим оплату на личные карты». В число признаков подозрительных операций входят необычно большое количество контрагентов-физлиц в качестве плательщиков или получателей средств — более 10 в день и более 50 в месяц; необычно большое количество операций по зачислению и списанию денежных средств, проводимых с физическими лицами — например, более 30 в день; большие объемы операций по списанию и зачислению денежных средств, совершаемых между физическими лицами. Например, более 100 тыс. руб. в день или более 1 млн руб. в месяц. Также подозрительным будет отсутствие проведенных по карте или кошельку операций по оплате товаров и услуг.

Не доведет ли рост тарифов ЖКХ до бунтов в регионах?

Судя по всему, россиянам придется столкнуться с беспрецедентным ростом цен на жилищно-коммунальные услуги.

Россияне массово траванулись арбузами в Египте

Десятки туристов из разных отелей в Хургаде обратились в больницы с симптомами отравления. Местные медики вынесли вердикт: виноваты арбузы

Увольнение по сокращению штата: менеджеру удалось отсудить ₽6 млн

Такую компенсацию ему заплатит предприятие за почти два года вынужденного прогула.

Чем травятся россияне через суши и роллы чаще всего?

Японская кухня, суши и роллы, ныне очень популярны в России в качестве перекуса, ужина и праздничного блюда. Однако на счету любителей этих лакомств — частые отравления и другие серьезные проблемы со здоровьем.