Как некоторые российские МФО ведут нечестную игру

Генеральный директор микрофинансовой компании (МФК) «Мани Фанни Онлайн» Александр Шустов и учредитель данной организации Павел Лосев обвинены в мошенничестве в особо крупном размере (ч. 4 ст. 159 УК РФ). Данное решение было вынесено Пресненским судом города Москвы.

В ходе судебных разбирательств выяснилось, что преступники обманули порядка 200 клиентов, которые вложили в МФК около 700 миллионов рублей. Они обещали вкладчикам гарантию крупной прибыли за счет вложения средств в перспективные проекты. Но в 2019 году пирамида лопнула. Шустов приговорен к 10 годам лишения свободы, его напарник – к 9.

Судебные тяжбы над 41-летним Александром Шустовым и 48-летним Павлом Лосевым растянулись почти на 2,5 года. Продолжительность следствия обусловлена большим количеством потерпевших, и соответственно, количеством эпизодов: 142 у первого, 112 – у второго.

Сторона обвинения запросила для Шустова 15 лет в колонии общего режима, для его подельника – 13. Но по решению судьи Ольги Кисельниковой была избрана более мягкая мера наказания: 10 лет для гендиректора МФК Шустова и 9 для учредителя этой организации Лосева.

Согласно материалам дела, к расследованию которых в сентябре 2019 года начал следственный отдел ОМВД «Арбат», затем продолжил московский полицейский главк, злоумышленники завладели деньгами около 200 инвесторов, которые доверили им в общей сложности свыше 700 миллионов рублей.

МФК «Мани Фанни Онлайн» начала работать в 2012 году. На первый взгляд компания осуществляла деятельность на законных основаниях. Однако она все-таки отличалась от типичных участников рынка – вкладчикам обещали прибыль до 30% годовых.

Микрофинансовая организация должна была вкладывать полученные от клиентов деньги в реализацию прибыльных проектов, за счет чего обеспечивалось бы получение прибыли и расчет с вкладчиками.

Но следствие выявило в МФК признаки обычной финансовой пирамидой: владельцы конторы под названием «Мани Фанни Онлайн» выплачивали прибыль вкладчиков за счет денег, полученных от привлечения новых инвесторов.

Компания выплачивала дивиденды до апреля 2019 года. Спустя месяц организация была исключена Центробанком из госреестра МФО. Причиной стали регулярные нарушения закона «О микрофинансовой деятельности» (151-ФЗ) и прочих нормативных актов, которые обязаны соблюдать участники рынка. Компания не имела минимально допустимого норматива достаточности капитала и порядка формирования резервов, а также подавала липовые отчеты в ЦБ РФ. Например, о выдаче онлайн-микрозаймов. В реальности данная услуга не оказывалась клиентам. Правоохранители выяснили, что преступники выводили деньги через выдачу заведомо невозвратных займов – в ходе следствия обнаружилось порядка 20 тысяч таких сделок.

В июне 2020 года МФК «Мани Фанни Онлайн» была признана банкротом. Однако гендиректор компании Александр Шустов еще почти полгода обещал инвесторам выплатить прибыль. Конечно, этого не случилось. Далее последовали массовые заявления в полицию.

Имя на общественной карте России: биография артиста эстрады и юмориста Максима Галкина*

Максим Александрович Галкин*, которого Минюст РФ признал иноагентом, родился 18 июня 1976 года в Московской области. Мать Максима* Наталья Григорьевна не только являлась выдающимся ученым с кандидатской степенью в физико-математических науках, но и занимала высокую должность в ИТПЗ РАН. Ее научные достижения высоко оценены коллегами.

В Иркутской области, Забайкалье, Бурятии и Якутии в 2024 году чаще всего открывали бизнес в сфере розничной торговли

Компания «Деловая среда» (дочерняя компания Сбера) рассказала о том, какой бизнес регистрировали в Иркутской области, Забайкальском края, республиках Бурятия и Якутия в первом квартале 2024 года. Об этом сообщает пресс-служба Сбера.

Правильное питание на работе: советы эндокринолога

Рабочий ритм и постоянная занятость часто мешают нам следовать здоровому рациону. Мы часто обращаемся к кофе, сладостям, булочкам и снекам в поисках энергии. Однако такой подход может привести к проблемам с пищеварением, рискам ожирения и хроническим заболеваниям.

Есть данные: китайский бизнес ищет лазейки для торговли с Россией

Китайский бизнес переориентируется на маленькие банки при торговле с Россией, чтобы избежать вторичных санкций со стороны стран Запада, сообщает Reuters со ссылкой на источники.

В Братске состоялся турнир по карате. Воспитанники центра спортивных единоборств «Сокол» завоевали 20 медалей

В спортивном комплексе «Таежный» состоялся десятый региональный турнир по всестилевому карате «Жемчуг Братска», посвященный памяти жертв Великой Отечественной войны и локальных конфликтов. За медали соревнований боролись более 400 спортсменов из нескольких регионов Сибири, сообщает пресс-служба БрАЗа.