Какие операции подстегнут блокировку счета

Российские финансовые учреждения радикально ужесточили контроль за движением средств клиентов, в результате чего даже единичное внесение крупной наличности способно привести к заморозке счета.

-

Банковские структуры руководствуются требованиями законодательства о противодействии отмыванию доходов. В первую очередь под строгий надзор попадают транзакции с наличными на сумму от 1 млн рублей.

Кроме того, кредитные организации крайне настороженно реагируют на транзитные операции: снятие крупных денег в одной организации и их последующее внесение в другую уже на следующий день. Еще одним явным сигналом тревоги служит разрыв между задекларированными доходами клиента и суммой пополнения, привел слова аналитика Петра Арронета Konkurent.

В группу повышенного риска входят счета, регулярно получающие крупные переводы от посторонних лиц или компаний, не связанных с бизнес-деятельностью владельца. Наконец, тщательной проверке практически неизбежно подвергаются новые клиенты с низкой финансовой прозрачностью, которые сразу после регистрации вносят значительные суммы.

Ранее в Центробанке назвали продукт с самой высокой доходностью. Он подорожал несмотря на падение курса рубля.

Надежда Ибрагимова, abnews.ru