Росфинмониторинг получил доступ к данным о всех денежных переводах россиян

Росфинмониторинг с 1 сентября получил право получать от Национальной системы платежных карт сведения о платежах и переводах через СБП, карты «Мир» и единый QR-код. Новая норма закреплена федеральным законом № 461-ФЗ и призвана упростить обмен данными в рамках антиотмывочного контроля.

-

«Представление соответствующей информации не повлияет на осуществление в реальном времени денежных переводов, совершаемых с использованием СБП, универсального платежного кода и в национальной платежной системе „Мир“», — заверили в Росфинмониторинге.

Информацию будет безвозмездно предоставлять НСПК — оператор платежной системы «Мир», Системы быстрых платежей и единого QR-кода. Передавать данные планируется через личный кабинет либо другими способами, включая Единую систему межведомственного электронного взаимодействия.

Сроки, формат, объем и состав передаваемых сведений определят отдельным соглашением Росфинмониторинга и НСПК, которое должно быть согласовано с Банком России. Закон не устанавливает порога суммы перевода, после которого операция автоматически попадет под проверку, и не вводит новый налог или лимит на переводы для граждан.

НСПК не вправе раскрывать сам факт передачи сведений финансовой разведке. При этом механизм не отменяет банковскую тайну и не влияет на возможность совершать переводы через СБП, оплачивать покупки картой «Мир» или использовать единый QR-код в обычном режиме.

Виталий Кукушкин, rosbalt.ru