Названы типы переводов, которые точно не вызовут подозрений у банка

В России отсутствует ограничение на размер банковских переводов. Тем не менее определенные финансовые транзакции могут вызвать повышенный интерес со стороны банков, предупредила доцент кафедры мировых финансовых рынков и финтеха РЭУ им. Г. В. Плеханова Юлия Мягкова.

-

Наиболее частыми причинами для беспокойства становятся нестандартные действия: множественные переводы, суммы, значительно превосходящие привычный объем операций по счету, или попытки обойти установленные лимиты путем разделения крупных платежей на более мелкие. Кроме того, операции с наличными денежными средствами, превышающие 1 млн рублей, сделки с недвижимостью стоимостью от 5 млн рублей, а также ряд других транзакций подлежат обязательному мониторингу.

О подозрительных действиях со стороны своих клиентов банки информируют Росфинмониторинг. Однако при отсутствии дополнительных факторов, свидетельствующих о сомнительности, это не приводит к немедленному блокированию банковской карты, отметила эксперт в беседе с «Праймом».

В случае осуществления крупных денежных переводов рекомендуется четко указывать цель платежа и быть готовым предоставить документальное подтверждение происхождения средств. Если совершаемые операции соответствуют официальным доходам клиента, вероятность возникновения проблем сводится к минимуму.

Ранее юрист рассказал, за какой перевод можно получить крупный штраф. По его словам, если перевод примут за получение дохода, придется заплатить.

Надежда Ибрагимова, abnews.ru